Мошенники, действующие дистанционно, используют множество способов, чтобы завладеть деньгами законопослушных граждан

В структуре преступности на территории Караидельского района по-прежнему продолжают лидировать преступления против собственности - более трети всех зафиксированных случаев. На одном из видов хищений, а именно мошенничествах, хотелось бы остановиться подробнее.

Немного статистики

Общая сумма нанесенного материального ущерба по уголовным делам и материалам за 2022 год составила 2 млн 525 тысяч 540 рублей.

Несмотря на незначительную долю мошенничеств от общего числа зарегистрированных преступлений (8,2%), общественный резонанс по ним достаточно велик. Большую часть среди таких деяний - 90 процентов - составляют хищения денежных средств с использованием средств мобильной связи и интернета.

В прошлом году было зарегистрировано 13 противоправных действий данного вида (на три больше по сравнению с 2021 г.). Два преступления были совершены под предлогом увеличения доходов с помощью инвестиций, одно - под видом компенсации за ранее приобретенный товар (лекарства). В четырех случаях злоумышленники представлялись сотрудниками банка, должностными лицами следственного комитета России или МВД и сообщали о якобы мошеннических действиях по банковским счетам и картам. Три преступления были связаны с дистанционным оформлением микрозаймов, еще три - с покупкой товаров в интернете.

В 2023 году уже возбуждено два дела по фактам мошенничества.

Согласно статистике, мошенники - это, в основном, достаточно взрослые, умудренные жизненным опытом люди, очень общительные, способные войти в доверие, преподнести свои противоправные действия как желание помочь. Действуют они быстро, рассчитывая на растерянность собеседника, не дают человеку опомниться и подумать. Их жертвами в большинстве случаев становятся женщины и пожилые граждане, так как они более восприимчивы к разного рода неприятностям, легко ранимы и доверчивы. При этом мошенников не останавливают ни возраст, ни здоровье, ни социальное положение потерпевших.

Случаи из практики

В качестве примера приведем два случая из полицейской практики.

Первый произошел в ноябре 2022 года. Жительнице Караидельского района Н. позвонила неизвестная женщина, представившаяся сотрудником отдела по борьбе с экономической преступностью главного следственного управления, и сообщила, что кто-то хочет оформить на Н. кредит, в связи с чем проводятся следственные действия. Затем гражданку Н. переключили на мужчину, который сказал, что включена специальная защита ее средств. Потом звонок перевели на следующего «специалиста». Он представился следователем и подтвердил информацию о том, что мошенники действительно хотят оформить кредит. Далее позвонила уже «сотрудница» Центрального банка, которая попросила Н. зайти в свой мобильный банк и далее пошагово объяснила, что та должна сделать.

Женщине сказали, что для того, чтобы обезопасить свои средства, ей необходимо посетить банк, снять кредитный потенциал и отправить его на безопасный счет. Продолжая разговор по телефону, Н. сняла через банкомат 600 тысяч рублей. Выполняя требования мошенников, также через банкомат она перевела денежные средства на чужие счета.

На следующий день, действуя по инструкции лжесотрудника банка, гражданка перевела с кредитной на зарплатную карту 128 тысяч рублей. В дальнейшем она сняла эти деньги в банкомате и перевела их на абонентские номера, которые ей продиктовали. В тот же день через приложение «Мобильный банк» Н. со своей с кредитной карты перевела таким же образом еще 94 тысячи рублей.

В последующие дни женщине периодически звонили и говорили, что необходимо посетить другие банки все с той же  целью - обезопасить свои средства. В том числе предложили ей съездить в г.Уфу и в банке ВТБ оформить на себя кредитную карту с суммой 100 тысяч рублей, а также кредит в 247 тысяч рублей. Их Н. тоже сняла и суммами по 15 тыс. руб. перевела на разные абонентские номера. В общей сложности пострадавшая отдала мошенникам один миллион сто две тысячи рублей.

А вот другой случай. В январе 2023 года на сотовый телефон гражданки Д. поступил телефонный звонок. Звонившая представилась следователем ГУ МВД по г.Москва. Она сообщила, что некто пытается по генеральной доверенности оформить на имя Д. кредит в одном из банков Москвы, и предупредила, что сейчас с ней свяжется сотрудница Центрального Банка РФ. Позвонившая затем женщина сказала, что нужно успеть раньше мошенников оформить кредит, а после сразу же его погасить.

Д. обратилась в банк и подала заявку на получение кредита на сумму 135 тысяч рублей. Получив деньги, женщина поехала по адресу, где располагался банкомат, но по дороге начала сомневаться во всем, что ей наговорили. Поразмыслив, она отказалась переводить деньги на указанные номера. После этого Д. рассказала сотрудникам банка о своей проблеме. Ей объяснили, что она чуть не попалась на удочку мошенников.

Простые советы

Если Вы получили СМС либо электронное сообщение о том, что выиграли приз (автомобиль, путевку и т.п.), для получения которого необходимо перевести определенную сумму, но при этом Вы ни в каком розыгрыше или акции участия не принимали, ни в коем случае не переводите деньги.

Если Вы получили СМС-сообщение с текстом «Ваша банковская карта заблокирована. Срочно перезвоните по номеру…», никогда не звоните по указанному телефону. Помните, что ни один банк не осуществляет подобные рассылки. Номер контактного центра Вашего банка, по которому можно звонить, указан на оборотной стороне Вашей банковской карты.

Если Вы увидели в интернет-магазине товар по очень привлекательной цене, но для его покупки Вас просят внести предоплату или полную сумму товара на электронный кошелек, счет абонентского номера либо неизвестную банковскую карту, насторожитесь - высока вероятность того, что Вы столкнулись с мошенниками.

Если Вы разместили на одном из популярных интернет-сайтов бесплатных объявлений сообщение о продаже имущества, а спустя некоторое время Вам позвонил «потенциальный» покупатель с предложением внести залог, ни в коем случае не передавайте ему информацию личного характера (персональные данные, номера карт, и т.п.). Это может быть использовано неизвестным во вред Вам.

Если Вам позвонил неизвестный и сообщил: «Ваш сын (муж, брат и т.д.) попал в полицию, нужны деньги для благополучного решения вопроса», не паникуйте! Положите трубку, а потом сами свяжитесь со своим родственником, который якобы находится в полиции. Не выполняйте предлагаемые злоумышленниками требования перевести деньги через банкомат, платежный терминал либо передать их посреднику.

Если в общественном месте к Вам обратились неизвестные и сообщили, что они не местные и им должны перевести из другого города деньги, для получения которых необходимо открыть счет в ближайшем банке (либо их товар задержан/арестован на таможне, а для его получения необходимы деньги), то ни в коем случае не передавайте свои паспортные данные этим лицам. Ваши личные данные могут быть использованы в преступных целях! Также никогда не давайте деньги в долг неизвестным, какое бы вознаграждение Вам не обещали за это.

Если к Вам в дом явились неизвестные сотрудники газовой службы или водоканала (с целью проверки/замены счетчика) либо социальные работники (с обещанием каких-то выплат), не спешите открывать им дверь. Убедитесь в достоверности их личности и должности - потребуйте предъявить соответствующее удостоверение, по возможности сфотографируйте его, после чего перезвоните в данную службу и выясните, работает ли у них такой специалист.

Если вы открыли дверь постороннему, не отвечайте на просьбу принести стакан воды, не выпускайте из вида этого человека.

Надеемся, что эти советы помогут гражданам не попасться на уловки мошенников.

П.Литовченко,

начальник штаба ОМВД России по Караидельскому району.