С 1 октября банки будут передавать ЦБ полную информацию о сомнительных переводах

Резидент Экспертного клуба ЦСР Глеб Белавин сообщил о новых правилах Банка России, которые помогут оперативно выявлять телефонных мошенников, передают федеральные СМИ.

Теперь банки смогут раскрывать информацию о подозрительных транзакциях по 50 признакам. Прежде Центробанк получал лишь сведения о конечном получателе похищенного.

Как сомнительные будут отмечены случаи одновременной работы интернет-банкинга в разных географических точках. Другой пример подозрительных действий — оформление предодобренного кредита сразу после снятия блокировки онлайн-банкинга из-за неверного ввода логина, пароля или номера телефона. Кроме этого, банки должны обращать внимание на нетипичные для клиента денежные операции с нового телефона или компьютера.

При этом для помощи наименее защищенным слоям населения — пенсионерам — нужны механизмы, которые в моменте позволят предупредить вред, считает эксперт.

По словам Булавина, существующую базу можно будет дополнить новыми стандартами безопасности, подключить аналитику, чтобы выявлять признаки мошенничества.

Источник: bashinform.ru